Bạn đã nghe về Spot Bitcoin ETF – phương thức đầu tư vào Bitcoin mà không cần trực tiếp nắm giữ tài sản này hay chưa? Spot Bitcoin ETF đã chính thức được phê duyệt tại Mỹ vào đầu năm nay, cho phép hàng triệu nhà đầu tư truyền thống tiếp cận tiền điện tử. Bài viết này sẽ cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách thức mua quỹ Spot Bitcoin ETF!

1. Giới thiệu Spot Bitcoin ETF

1.1. Spot Bitcoin ETF là gì?

Một quỹ giao dịch trao đổi (ETF) là một rổ các tài sản được giao dịch trên sàn chứng khoán. Bạn có thể đã quen thuộc với các quỹ lớn trên thị trường chứng khoán như SPY và IVY, theo dõi S&P 500, một chỉ số chứng khoán bao gồm 500 công ty lớn nhất được giao dịch tại Mỹ.

Spot Bitcoin ETF (từ “Spot” hay “giao ngay) có nghĩa là quỹ thực sự nắm giữ tài sản BTC, chứ không phải một phiên bản nhân tạo hoặc hợp đồng phái sinh nào đó). Mỗi quỹ ETF sẽ tích lũy một lượng lớn Bitcoin, và phát hành các chứng chỉ quỹ được niêm yết trên các sàn giao dịch chứng khoán truyền thống.

Như vậy, nhà đầu tư không cần nắm giữ trực tiếp BTC mà vẫn được hưởng lợi từ tài sản này. Không giống như một quỹ tương hỗ, bạn có thể mua và bán ETF thoải mái trong ngày giao dịch, miễn là có người khác cũng đang mua và bán.

Có thể bạn quan tâm: ETF Bitcoin Spot là gì?

1.2. Theo dõi quỹ Spot Bitcoin ETF ở đâu?

Để theo dõi biến động giá ETF Bitcoin Spot hôm nay, dòng tiền vào/ra cùng vốn hóa thị trường, bạn có thể truy cập tại đây: Giá Bitcoin ETF hôm nay. 

Có thể bạn quan tâm: Bitcoin ETF: Chìa khóa giúp crypto có một năm uptrend bùng nổ?

2. Mua Spot Bitcoin ETF ở đâu?

2.1. Mua Spot Bitcoin ETF trên nền tảng nào?

Các quỹ Spot Bitcoin ETF giờ đây đã có thể giao dịch trên nhiều nền tảng môi giới trực tuyến và robo-advisor. Khi lựa chọn các quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin giao ngay, việc phân tích các khoản phí liên quan là rất quan trọng đối với nhà đầu tư. Hiện tại, nhiều đơn vị quỹ đang miễn giảm phí để khuyến khích đầu tư. 

Ví dụ: Bitwise đã quyết định miễn một số khoản phí, bao gồm phí của nhà tài trợ trong sáu tháng đầu tiên, trong khi Ark Funds hiện đang miễn tất cả các khoản phí của mình. Điều quan trọng cần lưu ý là các nền tảng này cung cấp miễn giảm phí cho các quỹ giao dịch Bitcoin đang cạnh tranh nhà đầu tư và việc miễn giảm phí này chỉ là tạm thời.

Một điều khác cần cân nhắc là phí quản lý. Phí quản lý cao, giống như phí do Grayscale tính (1,50%), có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận từ ETF của bạn. Nhà đầu tư nên hướng đến các quỹ có phí quản lý hàng năm dao động từ 0,2% đến 0,5%.

3. Hướng dẫn đầu tư vào Spot Bitcoin ETF

Đầu tư vào các Quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin (Bitcoin ETF) yêu cầu bạn phải có một tài khoản phù hợp, tương tự như các loại tài khoản được liệt kê ở trên. Hầu hết các tài khoản này đều có thể được mở trong 30 phút hoặc ít hơn. Quá trình tạo tài khoản rất đơn giản và thường có thể được thực hiện trực tuyến.

Các bước để đầu tư vào Bitcoin ETF:

1. Mở tài khoản môi giới: Chọn một công ty cung cấp Bitcoin ETF Spot và mở tài khoản môi giới trực tuyến.
2. Nạp tiền vào tài khoản: Nhiều nền tảng môi giới cho phép bạn nạp tiền từ các nền tảng môi giới khác hoặc từ tài khoản ngân hàng thông thường. Hãy đảm bảo bạn nạp đủ tiền để trả chi phí mua cổ phiếu ETF, các khoản phí bổ sung và hoa hồng.
3. Nghiên cứu các quỹ Bitcoin ETF: Hiện tại có 11 quỹ Bitcoin ETF được SEC phê duyệt. Trong quá trình nghiên cứu, hãy tìm kiếm các quỹ ETF có khối lượng giao dịch cao và tổng tài sản quản lý (AUM) lớn. Tham khảo gợi ý Top các quỹ Bitcoin ETF nổi bật. 
4. Chọn quỹ Bitcoin ETF phù hợp: Nhiều công ty môi giới cung cấp cho bạn ít nhất hai hoặc ba lựa chọn, hiển thị sự khác biệt về phí cho mỗi quỹ. Chọn một quỹ Bitcoin ETF phù hợp với ngân sách và mục tiêu đầu tư của bạn.
5. Đặt lệnh mua: Đặt lệnh mua cho quỹ Bitcoin ETF đã chọn, tương tự như cách bạn mua cổ phiếu. Bạn có thể chọn giữa lệnh thị trường (mua ETF trong vài phút) hoặc lệnh giới hạn (sẽ được thực hiện theo mức giá đặt trước của bạn).
6. Theo dõi khoản đầu tư thường xuyên: Giám sát khoản đầu tư của bạn, quan sát biểu đồ Bitcoin và theo dõi các tin tức liên quan đến Bitcoin, vì chúng thường có thể ảnh hưởng đến sự biến động của quỹ Bitcoin ETF dạng giao ngay mà bạn nắm giữ.

4. Ưu điểm và hạn chế khi đầu tư vào Spot Bitcoin ETF

4.1. Ưu điểm

• Tiện lợi: Vì các quỹ spot bitcoin ETF được giao dịch trên các sàn giao dịch truyền thống, nhà đầu tư có thể dễ dàng tham gia. Không cần đăng ký tài khoản trên các sàn giao dịch tiền điện tử (crypto exchange) hay lo lắng về vấn đề bảo mật ví và các vấn đề lưu ký khác.
• Tính thanh khoản: Spot Bitcoin ETF gia tăng tính thanh khoản cho Bitcoin, mang lại lợi ích cho nhà đầu tư. Các công ty phát hành Spot Bitcoin ETF cung cấp tính thanh khoản cần thiết cho giao dịch và thiết lập mức chênh lệch giá nhỏ hơn, khuyến khích dòng tiền đổ vào.
• Giám sát theo quy định: Spot Bitcoin ETF là một loại tài sản được quản lý chặt chẽ hơn so với tiền điện tử. 

4.2. Hạn chế

• Biến động giá: Trong những năm gần đây, thị trường tiền điện tử đã trải qua tình trạng biến động mạnh hơn nhiều so với thị trường chứng khoán Mỹ. Việc nắm giữ một quỹ Spot Bitcoin ETF không giúp bạn tránh khỏi sự biến động này.
• Rủi ro về quy định: Spot Bitcoin ETF là công cụ đầu tư được quản lý, chịu sự kiểm soát và giám sát chặt chẽ của các cơ quan chính phủ. SEC vẫn đang dè dặt về việc đầu tư tiền điện tử và có thể thay đổi lập trường đối với loại tài sản này.
• Rủi ro bảo mật: Số Bitcoin nắm giữ trong quỹ ETF của bạn phụ thuộc vào sự giám sát của ít nhất một bên trung gian. Nếu bên trung gian này bị tấn công mạng, nó có thể ảnh hưởng xấu đến tính an toàn của khoản đầu tư của bạn.

5. Lựa chọn thay thế cho đầu tư vào Spot Bitcoin ETF

Dưới đây là một vài cách để đầu tư trực tiếp hoặc gián tiếp vào Bitcoin mà không cần mua Spot Bitcoin ETF:

• Mua Bitcoin trực tiếp: Mua Bitcoin trực tiếp là cách sở hữu tiền điện tử đơn giản nhất. Sở hữu Bitcoin cho bạn quyền nắm giữ và quản lý tài sản trực tiếp và tiềm năng lợi nhuận mang lại cũng cao hơn. Tham khảo: Khám phá 5 sàn giao dịch Bitcoin đáng tin cậy nhất 2024. 
• Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty tiền điện tử: Một cách khác để tiếp cận với thị trường tiền điện tử là mua cổ phiếu của các công ty hoạt động trong lĩnh vực này. Các công ty nổi tiếng bao gồm Riot, Coinbase và MicroStrategy.
• Mua các quỹ ETF của công ty tiền điện tử hoặc các quỹ chỉ số: Ngoài ra, nhà đầu tư có thể cân nhắc đầu tư vào các quỹ ETF truyền thống. Các đơn vị phát hành quỹ Bitcoin ETF như Grayscale đã được giao dịch từ năm 2013. Những quỹ ETF này có lịch sử hoạt động lâu dài hơn và phù hợp hơn với các nhà đầu tư cần một sản phẩm với hiệu quả đầu tư đã được chứng minh.

6. Đầu tư trực tiếp Bitcoin ở đâu an toàn, uy tín?

Bạn có thể đăng ký tài khoản ONUS để tham gia cùng hơn 4 triệu người dùng Việt Nam mua bán các loại tiền điện tử phổ biến nhất thế giới. Mua và giao dịch Bitcoin, Ethereum, BNB,… cùng hơn 600+ tài sản khác dễ dàng và hoàn toàn miễn phí giao dịch. Bên cạnh đó, ONUS có các công cụ hỗ trợ giúp bạn đầu tư hiệu quả hơn, gia tăng tiềm năng lợi nhuận từ crypto.

ONUS – Ứng dụng đầu tư tài sản số hàng đầu Việt Nam. Tải ngay tại đây. 

Xem thêm: 

• Theo dõi giá BTC/USD hôm nay
• Theo dõi giá BTC/VND hôm nay
• Hướng dẫn mua Bitcoin (BTC)
• Nghiên cứu về Bitcoin (BTC)

Tham khảo bí kíp từ ONUS: Hướng Dẫn Mua Bitcoin An Toàn, Lợi Nhuận Cao Mới Nhất

7. Câu hỏi thường gặp

1. Bitcoin là gì?

Bitcoin là tiền điện tử phi tập trung, ảo đầu tiên được giao dịch trên mạng ngang hàng (peer-to-peer). Các giao dịch trên mạng lưới này được ghi lại trên blockchain, một sổ cái phân tán, để thúc đẩy tính minh bạch và giảm thiểu các bên trung gian. Bitcoin được sử dụng cho thanh toán, đầu tư và đầu cơ, được tạo ra bởi một thực thể bí ẩn có tên Satoshi Nakamoto vào tháng 1 năm 2009. Đơn vị nhỏ nhất của một bitcoin là một satoshi (bằng 1/100 triệu bitcoin).

2. Người dùng có được trả cổ tức khi mua Spot Bitcoin ETF không?

Khác với các quỹ đầu tư truyền thống, quỹ Bitcoin ETF Spot không phân phối cổ tức cho nhà đầu tư. Lý do là vì Bitcoin, tài sản chính mà quỹ nắm giữ, không tạo ra dòng tiền đều đặn như cổ phiếu hay trái phiếu.

Giá trị của Bitcoin ETF Spot dao động chủ yếu theo biến động giá của Bitcoin. Do đó, lợi nhuận mà nhà đầu tư thu được khi tham gia quỹ này đến từ sự tăng giá (hoặc giảm giá) của Bitcoin, chứ không phải từ cổ tức.

3. Spot Bitcoin ETF có yêu cầu mức đầu tư tối thiểu không?

Khác với nhiều kênh đầu tư truyền thống thường đặt ra mức vốn khởi điểm tối thiểu, quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin (Spot Bitcoin ETF) thường không áp dụng hạn chế về số tiền đầu tư ban đầu. Điều này mang đến lợi thế cho nhà đầu tư cá nhân khi họ có thể tham gia thị trường với khoản vốn linh hoạt, chỉ cần đủ để mua một đơn vị ETF.

Tuy nhiên, nhà đầu tư cần lưu ý rằng chi phí giao dịch và tỷ lệ phí quản lý của quỹ ETF có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận, đặc biệt đối với những khoản đầu tư nhỏ. Do đó, nhà đầu tư nên cân nhắc kỹ lưỡng các yếu tố này trước khi quyết định tham gia.

4. Những yếu tố nào thúc đẩy giá BTC tăng sau Halving 2024?

Câu trả lời phụ thuộc vào loại ETF Bitcoin. Quỹ ETF Bitcoin dạng giao ngay (Spot) sẽ nắm giữ Bitcoin thực tế, còn quỹ ETF Bitcoin dạng hợp đồng tương lai (Futures) thì không. Lưu ý rằng ngay cả với ETF Bitcoin dạng giao ngay, bạn cũng không thể trực tiếp sở hữu những đồng Bitcoin được quỹ nắm giữ. Bạn chỉ sở hữu một phần của quỹ, tương ứng với số lượng chứng chỉ quỹ ETF bạn nắm giữ.